Svarīgākā saite banku sistēmā un tās vadībā jebkurā valstī ir centrālā banka. Šīs institūcijas funkcijas ir daudzveidīgas un diezgan interesantas, jo tās risināmie jautājumi ir dažādās valsts ekonomiskās dzīves sfērās. Tās galvenais uzdevums ir nodrošināt nacionālās valūtas stabilitāti valstī un uzturēt tās kursu ārējā tirgū.
Lielākajā daļā gadījumu finanšu iestāde nav tieši pakļauta valstij. Bieži formāli bankas īpašuma īpašnieks ir kāda valsts iestāde, bet parasti akcionāri ir privātpersonas. Valsts centrālās bankas galvenās funkcijas ir ārkārtīgi svarīgas un gandrīz visos štatos ir vienādas:
- pirmkārt, Centrālā banka ir valstī strādājošo banknošu izdevēja, tas ir, rupji sakot, tā drukā naudu;
- otrkārt, tā darbojas kā "banku banka", apkalpo komerciālo finanšu institūciju vajadzības un uzrauga sistēmas stabilitāti kopumā, uzņemoties obligāto rezervju saglabāšanu;
- treškārt, tas kalpo kā valsts monetārās politikas diriģents, saistībā ar kuru nodarbojas ar vairāku darbību īstenošanu.
Tātad tā būtībā dara jebkura centrālā banka. Ievērības cienīgas un interesantas ir arī funkcijas, ko tā veic saistībā ar monetārās politikas īstenošanu, tās sasaucas ar tās attiecībām ar komercbankām.
Centrālā banka kontrolē inflāciju un nacionālās valūtas maiņas kursu, un to dara ar trīs finanšu instrumentu palīdzību:
- Naudas piedāvājuma pārvaldība. Pārāk daudz naudas samazina pieprasījumu pēc tās un samazina tās vērtību. Līdz ar to valūta ārējā tirgū kļūst lētāka, un inflācija paātrinās. Neapstrādāts instruments, kas nopietni ietekmē procesus tirgus ekonomikā.
- Bāzes procentu likmes un obligāto rezervju pārvaldība. Samazinot un palielinot šos divus rādītājus, Centrālā banka kontrolē arī naudas "cenu" un regulē banku sistēmas darbību, caur to ietekmējot piedāvājumu un pieprasījumu naudas un preču tirgos.
- Valūtas intervences. Biežāk izmantotais instruments, kuram ir visai nebūtiska ietekme uz inflāciju, bet palīdz kontrolēt nacionālās valūtas kursu. Pērkot vai pārdodot rezervi vai nacionālo valūtu atvērtos tirgos, Centrālā banka var ietekmēt tās masu ekonomikā un attiecīgi tās cenu. Turklāt viņš var nodarboties ar valsts emitētu vērtspapīru pirkšanu un pārdošanu.
Centrālā banka, kuras funkcijas atkarībā nono valsts var būt šaurāks vai plašāks, protams, ir neaizstājams orgāns valsts finanšu un kredītu sistēmā. Papildus parastajām bankām tā aizdod valsti, aizņemoties iekšzemē un pārdodot Valsts kases vai līdzīgas institūcijas emitētas valsts obligācijas. Ar to Krievijas Centrālās bankas un, iespējams, arī citu valstu centrālās bankas funkcijas nebeidzas. Lielākā daļa centrālo banku ir iesaistītas arī ar makroekonomiskajiem rādītājiem saistītās statistikas informācijas vākšanā un publicēšanā, oficiālo valūtu kotāciju noteikšanā un citos papildu uzdevumos.
Jebkuras valsts ekonomiskajā sistēmā ir grūti atrast iestādi, kas nodarbojas ar tām pašām svarīgām lietām kā centrālā banka. Funkcijas, ko tā veic, un uzdevumi, ko tā risina, ir tik svarīgi, ka bez tiem, iespējams, tirgus ekonomikas apstākļos valsts vienkārši nevar pastāvēt.
