Šodien visai aktuāla ir kriminālās naudas aprites problēma gan reģionālā līmenī, gan globālā līmenī - starp valstīm. Ar šo nelegālo operāciju apkarošanu nodarbojas dažādas starptautiskas organizācijas. Rakstā sīkāk aplūkosim FATF darbību – tā ir grupa finansiāla rakstura pasākumu izstrādei naudas atmazgāšanas apkarošanai. Ir grūti pārvērtēt tā nozīmi, jo tā dara visu iespējamo, lai iebilstu pret noziedzīgu grupējumu un terorisma finansēšanu visā pasaulē.
Kas tas ir
Saskaņā ar vispārīgo definīciju FATF ir starptautiska organizācija, kas nodarbojas ar pasaules standartu sagatavošanu naudas atmazgāšanas apkarošanas un teroristu organizāciju finansiālā atbalsta jomā. Turklāt FATF ir apņēmies novērtēt valstu sistēmas saskaņā ar noteiktajiem starptautiskajiem standartiem. Galvenais rīks aprakstītajā darbībāOrganizācijai tiek izskatīti 40 ieteikumi AML/CFT jomā, kas tiek rūpīgi izskatīti (apmēram reizi piecos gados). FATF grupas prezidents ir Santjago Otamendi.
Notikumu vēsture
Vēl pagājušā gadsimta 1989. gadā pēc "Lielajā septiņniekā" iekļauto valstu lēmuma tika izveidota FATF. Tas nozīmēja, ka parādījās starptautiska institūcija, kurai tika uzticēts starptautisku standartu izstrāde un ieviešana AML/CFT jomā. Grupā ir vairāk nekā trīsdesmit piecas valstis un divas starptautiskas organizācijas. Apmēram divdesmit organizācijas un divas pilnvaras darbojas kā novērotāji.
Struktūra un aktivitātes
FATF grupa pastāvīgi rīko plenārsēdes vismaz trīs reizes gadā, kurās tiek pieņemti noteikti lēmumi. Arī šī institūta darbarīks ir tā darba grupas:
- pēc tipoloģijas;
- Novērtēšana un ieviešana;
- terorisma finansēšana;
- par starptautiskās sadarbības izpēti.
FATF ir arī organizācija, kas aktīvi sadarbojas ar Pasaules Banku, Starptautisko Valūtas fondu un Apvienoto Nāciju Organizācijas Noziedzības un narkotiku tirdzniecības apkarošanas biroju. Visas šīs struktūras izstrādā un īsteno programmas, lai apkarotu naudas atmazgāšanu un ieguldījumus noziedzīgās darbībās.
Viens no svarīgākajiem FATF instrumentiemir vairākas finanšu izlūkošanas vienības (jeb īsumā FIU), kas ir atbildīgas par finanšu informācijas vākšanu un pārbaudi vienā valstī, lai meklētu un atklātu nelegālu naudas "migrāciju".
FATF dalība
Vairāk nekā 35 valstis ir pasaulslavenās FATF grupas dalībnieces. Dalībvalstis ir: Austrālija, Jaunzēlande, Āzija un Eiropa, ASV, Meksika, Brazīlija, Argentīna, Dienvidāfrika un Krievijas Federācija. Pēdējais ir FATF biedrs kopš 2003. gada jūnija. Papildus valstīm tas ietver divas starptautiskas organizācijas: Persijas līča Arābu valstu sadarbības padomi un Eiropas Komisiju.
Zīmīgi, ka pēc Krievijas iniciatīvas 2004. gadā Federālais finanšu uzraudzības dienests Krievijas Federācijas vārdā piedalījās FATF darbībās.
Ieteikumu funkcijas
Starptautiskā institūta dokumentos ir materiāli, proti, organizatorisku un juridisku pasākumu kopums, kas jāveic katrā valstī, lai izveidotu efektīvu režīmu cīņai pret noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju un terorisma finansēšanu. Tādas pasākumu pazīmes kā universālums un sarežģītība tiek izteiktas šādi:
- Maksimāls noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas problēmu segums;
- attiecības ar citām starptautiskām konvencijām, attiecīgo starptautisko organizāciju aktiem, kas iesaistīti AML/CFT, ANO Drošības padomes rezolūcijām utt.;
- Ļaujot valstīm pieņemt elastīgas politikas,risinot šos jautājumus, ņemot vērā nacionālās īpatnības un tiesību sistēmas specifiku.
Visi FATF ieteikumi nekādā veidā neaizstāj līdzīgas citu organizāciju rezolūcijas un nedublē tās. Gluži pretēji, tie apvieno principus, spēlējot ļoti svarīgu lomu AML/CFT noteikumu un noteikumu kodifikācijā. Saskaņā ar vienu no Drošības padomes rezolūcijām 40 FATF ieteikumi tiek uzskatīti par saistošiem visām ANO dalībvalstīm bez izņēmuma.
Kā tas tika izstrādāts
Četrdesmit ieteikumi sākotnēji tika izstrādāti, kad 1990. gadā bija nepieciešams izstrādāt noteikumus un aizsargāt finanšu sistēmas no noziedzniekiem, kuri atmazgāja naudu, pārdodot narkotikas. Vēlāk, proti, sešus gadus vēlāk, FATF standarti tika pārskatīti sakarā ar izmaiņām tehnoloģijās, jaunu tendenču parādīšanos un finanšu atmazgāšanas veidus.
2001. gada oktobrī FATF pilnvaroja vispirms astoņus un pēc tam deviņus īpašus ieteikumus par terorisma finansēšanas apkarošanu.
Grupas standarti otro reizi tika pārskatīti jau 2003. gadā un tika atzīti simt astoņdesmit valstīs. Šobrīd tie tiek uzskatīti par starptautisko standartu nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un teroristu organizāciju finansēšanas apkarošanai.
Ieteikumu apakštipi
Visu FATF sarakstu (jo īpaši standartus) var iedalīt vairākās grupās:
- koordinācija un politikapar nelikumīgu naudas plūsmu apkarošanu;
- naudas atmazgāšana un konfiskācija;
- terorisma finansēšana;
- profilaktisko pasākumu virkne;
- caurspīdīgas juridisko personu īpašumtiesības un darbības;
- starptautiskā sadarbība;
- attiecīgo iestāžu atbildība un pilnvaras un citi pasākumi.
Reģionālās grupas
Lai rūpīgi uzraudzītu starptautiskās naudas plūsmas un darījumus un apturētu noziedzīgas darbības šajā sakarā, ir īpašas reģionālās grupas, piemēram, FATF. Tie veicina starptautisko standartu izplatīšanu visā pasaulē. Katra no grupām nodarbojas ar savu konkrēto reģionu un pēta naudas aprites specifiku. Turklāt tiek veikta valstu finanšu sistēmu savstarpējā novērtēšana par atbilstību standartiem un pašreizējo tendenču izpēte.
Kas ir šīs grupas? Kopumā pasaulē ir astoņas no tām: Āzijas un Klusā okeāna valstis, grupa Dienvidamerikā, Eirāzija, grupa Austrumāfrikā un Dienvidāfrikā, grupa Tuvajos Austrumos un Ziemeļāfrikā, Eiropadomes ekspertu komiteja., Karību jūras reģiona grupa un grupa Rietumāfrikā. Vēl viens, lai cīnītos pret naudas atmazgāšanu Centrālāfrikā, vēl nav saņēmis atzinību un nav kļuvis par daļu no reģionālās FATF stila.
Melnais saraksts
Viena no aprakstītās institūcijas aktivitātēm ir izpētīt, kuras valstis un organizācijas neievēro FATF ieteikumus. Citiem vārdiem sakottiek noteiktas tā sauktās nesadarbīgās valstis un teritorijas, tiek sastādīts to saraksts, kas tiek saukts par "melno". Valsts iekļaušana šajā sarakstā neizraisa sankciju piemērošanu, taču norāda uz ārvalstu investoru uzticības pakāpi šai valstij.
Iekļaušana vai izslēgšana no melnā saraksta tiek veikta FATF sanāksmēs saskaņā ar šādiem 2000. gadā noteiktajiem kritērijiem:
- finanšu regulējuma nepilnības - tie var būt darījumi maksājumu sistēmās bez nepieciešamās atļaujas;
- likumdošanas šķēršļi, piemēram, nespēja identificēt uzņēmuma īpašnieku;
- šķēršļi starptautiskajā sadarbībā - tas ietver aizliegumu sniegt informāciju par uzņēmumu likumdošanas līmenī;
- Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas apkarošanas pasākumu neatbilstība, piemēram, nepietiekama personāla kvalifikācija, korupcija utt.
Saskaņā ar pasaules statistiku un Pasaules Bankas datiem par ēnu ekonomiku katru gadu tiek saražotas un sniegtas preces un pakalpojumi vairāk nekā desmit triljonu ASV dolāru vērtībā.
