Kvantitatīvā riska analīze: kā nezaudēt biznesā?

2024 Autors: Henry Conors | [email protected]. Pēdējoreiz modificēts: 2024-02-12 10:40

Šodien daudzos biznesa plānu projektos, pat ja tiem ir atbilstoša sadaļa ar analītisko aspektu, problēma ir sašaurināta tikai ar finanšu vai banku risku analīzi un neatspoguļo visu risku klāstu.. Tomēr profesionāļiem plaši jāizmanto gan kvalitatīvā, gan kvantitatīvā riska analīze. Pakavēsimies pie otrā veida.

Kvantitatīvā analīze attiecas tikai uz riskiem, kas kvalitatīvās analīzes procesā konstatēti kā tādi, kuriem ir būtiska ietekme uz izvirzīto mērķu sasniegšanu. Veicot šādu analīzi, šāda veida notikumu ietekme ir jānovērtē, piešķirot noteiktu digitālo vērtējumu.

Kvantitatīvā analīze dažkārt var nebūt vajadzīga, lai izstrādātu efektīvas reakcijas uz risku. Visbiežāk izmantotās analītiskās metodes ir:

- izpētejutīgums, kas ietver katra atsevišķa biznesa projekta elementa nenoteiktības pakāpes atspoguļojuma noteikšanu, vienlaikus pieņemot citus bāzes vērtības elementus;

- ņemot vērā prognozēto naudas vērtību, reizinot katru vērtību ar tās rašanās varbūtību, rezultāti tiek apkopoti.

Jebkura investīciju projekta kvantitatīvā analīze nosaka dažu risku skaitlisko vērtību. Tā pamatā ir varbūtību teritorija, operāciju teorijas izpēte un matemātiskā statistika.

Kvantitatīvā analīze tiek veikta divu nosacījumu iestāšanās gadījumā: biznesa projekta pamata aprēķins un pilnvērtīga kvalitatīva analīze. Tās uzdevums ir skaitliski izmērīt noteiktu faktoru izmaiņu ietekmi uz kritēriju dinamiku, kas parāda projekta efektivitāti.

Bieži tiek izmantotas šādas biznesa projektu kvantitatīvās analīzes metodes:

- tādu darbības rādītāju analīze kā neto pašreizējā vērtība un atdeves likme, kā arī rentabilitātes indekss;

- diskonta likmes pielāgošana;

- Montekarlo metode (otrais nosaukums - simulācijas modelēšana);

- lēmumu koka izveide.

Visas uzskaitītās biznesa projektu analītiskās metodes ir balstītas uz varbūtības pieejām.

Kvantitatīvā un kvalitatīvā analīze un to efektivitāte ir tieši atkarīga no prasībām gala rādītājiem(rezultāti), informācijas bāzes un plānošanas ticamības līmenis. Tā, piemēram, maziem projektiem diezgan efektīvas metodes ir: diskonta likmes un jutīguma korekcijas analīze. Lieliem projektiem tā ir simulācijas modelēšana un varbūtības sadalījumu līkņu konstruēšana. Ja projekta rezultāts ir atkarīgs no kādu lēmumu pieņemšanas, nepieciešams izveidot lēmumu koku.

Tādējādi analīzes metodes būtu jāpiemēro kompleksi, izmantojot to vienkāršākās šķirnes vērtēšanas stadijā, bet sarežģītākas un prasa papildu datus - izrietošajā biznesa projektu pamatojumā.